Чек-лист подготовки к консультации с юристом
Обновлено: февраль 2026
1. Документы для первой встречи
Обязательные:
- Паспорт
- Свидетельства о браке / разводе (все браки)
- Свидетельства о рождении детей
- Список всех активов с примерной стоимостью (см. форму ниже)
- Список всех долгов и обязательств
- Действующее завещание (если есть)
- Брачный договор (если есть)
Для бизнес-активов:
- Устав ООО / учредительный договор
- Выписка из ЕГРЮЛ
- Корпоративный договор (если есть)
- Последняя бухгалтерская отчётность (баланс, ОФР)
- Список участников/акционеров и их доли
Для недвижимости:
- Выписки из ЕГРН на все объекты
- Документы-основания (ДКП, дарственная, свидетельство о наследстве)
- Информация об ипотеке / обременениях
Для финансовых активов:
- Список банковских счетов и вкладов
- Брокерские счета, ИИС
- Страховые полисы (НСЖ, ИСЖ)
- Пенсионные накопления
2. Форма описи активов
Недвижимость:
| Объект | Адрес | Право собственности | Оценочная стоимость | Обременения |
|---|---|---|---|---|
| Квартира | ... | Совместная / личная | ... млн | Ипотека / нет |
| Дом | ... | ... | ... | ... |
| Земля | ... | ... | ... | ... |
| Коммерч. | ... | ... | ... | ... |
Бизнес:
| Компания | ОПФ | Доля % | Оценочная стоимость | Роль |
|---|---|---|---|---|
| ООО «...» | ООО | 100% | ... млн | Учредитель + директор |
| ... | ... | ... | ... | ... |
Финансовые активы:
| Тип | Банк/Брокер | Сумма | Валюта |
|---|---|---|---|
| Вклад | ... | ... | RUB |
| Брокерский счёт | ... | ... | ... |
| Страховой полис | ... | ... | ... |
Долги:
| Тип | Кредитор | Остаток | Срок | Залог |
|---|---|---|---|---|
| Ипотека | ... | ... | до ... | Квартира |
| Потребительский | ... | ... | ... | нет |
| Бизнес-кредит | ... | ... | ... | ... |
3. Вопросы для юриста
Базовые (для всех):
- Что произойдёт с моим имуществом, если я умру сегодня без завещания?
- Кто получит обязательную долю и сколько?
- Какой инструмент оптимален для моей ситуации?
- Сколько будет стоить создание и содержание?
- Какие налоговые последствия?
Для бизнесменов:
- Как защитить бизнес от дробления при наследовании?
- Нужно ли менять устав ООО?
- Как обеспечить непрерывность управления?
- Если партнёр умрёт — что будет с его долей?
- Нужно ли перекрёстное страхование?
Для семей с детьми от разных браков:
- Как защитить интересы детей от каждого брака?
- Как минимизировать конфликт между наследниками?
- Нужен ли брачный договор?
- Как учесть обязательную долю?
Для владельцев зарубежных активов:
- Какое право применяется к моим активам в разных странах?
- Нужно ли завещание в каждой юрисдикции?
- Какие налоговые последствия в каждой стране?
- Как избежать двойного налогообложения?
4. Красные флаги (когда к юристу СРОЧНО)
Немедленное обращение:
- 🚩 Получено уведомление о субсидиарной ответственности
- 🚩 Начато банкротство вашей компании
- 🚩 Подан иск о разделе имущества (развод)
- 🚩 Наложен арест на имущество
- 🚩 Умер партнёр по бизнесу (у вас 6 месяцев на реагирование)
- 🚩 Диагностировано серьёзное заболевание (время на планирование ограничено)
Обращение в ближайший месяц:
- ⚠️ Планируете второй брак (нужен брачный договор)
- ⚠️ Активы превысили 30 млн руб.
- ⚠️ Родился ребёнок (пересмотр завещания)
- ⚠️ Ребёнок достиг 18 лет (пересмотр условий)
- ⚠️ Планируете крупную сделку (покупка/продажа бизнеса)
- ⚠️ Переезд в другую страну или получение ВНЖ за рубежом
Ежегодный пересмотр:
- Изменился состав семьи (рождение, смерть, брак, развод)
- Существенно изменилась стоимость активов (>30%)
- Изменилось законодательство (налоги, наследование)
- Изменились отношения с наследниками
- Изменились бизнес-риски
5. Как выбрать юриста
Специализация:
- Наследственное право (обязательно)
- Корпоративное право (если есть бизнес)
- Налоговое право (для оптимизации)
- Международное частное право (если есть зарубежные активы)
- Банкротство (если есть бизнес-риски)
На что обращать внимание:
- Опыт создания личных/наследственных фондов (количество фондов)
- Опыт сопровождения наследственных дел (количество дел)
- Наличие реальных кейсов (не только теория)
- Членство в профессиональных ассоциациях
- Публикации и выступления по теме
- Отзывы клиентов
Чего ИЗБЕГАТЬ:
- Юрист «широкого профиля» (нужен специалист)
- Гарантии результата (юрист не может гарантировать)
- Давление на срочность принятия решения
- Отсутствие письменного договора на оказание услуг
- Неготовность объяснить все последствия простым языком
- Конфликт интересов (представляет обе стороны)
Стоимость консультации:
- Первичная консультация (1-2 часа): 5-30 тыс. руб. (некоторые — бесплатно)
- Разработка стратегии: 50-200 тыс. руб.
- Полное сопровождение (создание фонда/структуры): 1-5 млн руб.
6. Типичные ошибки клиентов
- «Мне ещё рано» — инсульт/авария не спрашивают разрешения. Планировать нужно при первых активах.
- «У меня всё просто» — 90% клиентов так думают. Реальность обычно сложнее.
- «Я расскажу детям потом» — 76% семей НЕ обсуждают наследственные вопросы. Это причина №1 конфликтов.
- «Завещания достаточно» — завещание не защищает от обязательной доли, кредиторов, дробления бизнеса.
- «Я сделаю сам» — шаблоны из интернета не учитывают вашу ситуацию. Ошибка в формулировке = годы судов.
- «Юрист слишком дорого» — стоимость конфликта и потери активов при отсутствии планирования в 10-100 раз выше.
- «Это приведёт к конфликту» — отсутствие плана ГАРАНТИРУЕТ конфликт. Наличие плана его минимизирует.